Im B2B Handel E-Commerce spielt der Rechnungskauf eine zentrale Rolle als beliebteste Zahlungsmethode für Geschäftskunden. Anders als im B2C-Bereich sind Unternehmen häufig auf größere Bestellmengen und längere Zahlungsziele angewiesen, um ihre Liquidität und ihren Cashflow zu optimieren. Der gezielte Kauf auf Rechnung bietet dabei nicht nur Flexibilität und Vertrauen, sondern auch eine effiziente Abwicklung von Transaktionen, die es Geschäftskunden ermöglicht, Bestellungen schnell zu tätigen, ohne sofortige Zahlung leisten zu müssen.
In diesem Kontext wird der Rechnungskauf zum entscheidenden Erfolgsfaktor für B2B-Unternehmen, die ihren Kunden eine bequeme und sichere Zahlungsmöglichkeit bieten wollen. In diesem Artikel gehen wir auf alle Aspekte, Informationen, Vorteile und Nachteile sowie die aktuell beste Lösung und Zahlungsanbieter für Europa ein.
Kauf auf Rechnung ist die beliebteste Zahlungsart in Deutschland – nicht nur bei Privatpersonen sondern auch bei Unternehmen. Beim Rechnungskauf, oder auch Rechnungszahlung genannt, erhält der Käufer eine Ware oder Leistung sofort und bezahlt diese erst später. Dies sorgt bei Unternehmen für mehr Liquidität und optimiert den Zahlungsfluss. Das Zahlungsziel variiert dabei und wird in der Regel vom Rechnungskauf-Anbieter festgelegt. B2B-Rechnungskauf unterscheidet sich im Grundprinzip nicht vom B2C-Bereich. Der Ablauf im Hintergrund ist jedoch deutlich komplexer aufgrund von rechtlicher Gegebenheiten und oftmals höheren Beträgen.
Hauptvorteil kurz und knapp: Beim Rechnungskauf erhält der Käufer die bestellte Ware oder Dienstleistung sofort und begleicht die Rechnung zu einem späteren Zeitpunkt. Der Verkäufer bekommt, wenn er einen Zahlungsdienstleister nutzt das Geld jedoch auch sofort! Eine Win-Win-Situation für beide Seiten.
Im B2B stellt der Rechnungskauf immer noch eine besondere Herausforderung dar. Die meisten B2B-Unternehmen haben einen kleineren Kundenstamm als B2C-Anbieter. Da weniger Aufträge eingehen, sind B2B-Anbieter umso mehr auf rechtzeitige Bezahlung angewiesen. Mit B2B-Rechnungskauf geht für den Anbieter in der Regel ein höheres Risiko einher, weil die zu zahlenden Summen deutlich höher sind.
Im Durchschnitt liegt der Wert von B2B-Rechnungen bei 1.900 Euro in 2024.
Wenn dies jedoch ein Online-Zahlungsanbieter übernimmt verlagert sich das Forderungsmanagement vom Anbieter zum sogenannten Factoring-Anbieter.
Sollte der Kunde nach Abschluss eines Rechnungskaufs Insolvenz anmelden, ist es unwahrscheinlich, dass die Rechnung überhaupt noch beglichen wird. Eine eventuelle Zahlung ist mit großem Aufwand, langen Wartezeiten und hohen Anwaltskosten verbunden. Daher ist es für B2B-Anbieter wichtig, schon im Vorfeld die Bonität des Unternehmens zu prüfen. Erst nach erfolgreicher Prüfung kann der Kauf abgeschlossen und die Ware geliefert werden. Genau das machen B2B-Zahlungsanbieter wie wir später im Artikel vorstellen!
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Besonders im E-Commerce sind Kunden schnelle Prozesse gewohnt. Um auch im B2B ein angenehmes Kundenerlebnis zu bieten, darf die Bonitätsprüfung den Kaufabschluss nicht hinauszögern. Der Vorteil am Onlineshop besteht schließlich darin, dass er voll automatisiert immer zugänglich ist und mit wenigen Klicks zum Kaufabschluss führt. B2B-Rechnungskauf braucht ein Plugin (Modul / Erweiterung) für den Onlineshop, das leicht eingebettet werden kann, eine verlässliche Risikoprüfung durchführt, sekundenschnell funktioniert und komplett automatisiert ist.
Kommen wir nun zur Lösung für reibunglosen B2B-Verkauf mit Onlineabwicklung manuell oder im Shop.
Um den komplexen Anforderungen des B2B-Rechnungskaufs gerecht zu werden, setzen immer mehr Unternehmen auf spezialisierte Zahlungsanbieter sowie Factoring-Dienstleister die das Rechnungs- und Forderungsmanagement übernehmen. Diese bieten umfassende Lösungen, die sowohl die Risiken minimieren als auch einen reibungslosen Kaufprozess ermöglichen. Ein führender Anbieter in diesem Bereich ist BILLIE, der sich auf den B2B-Rechnungskauf spezialisiert hat – mehr dazu gleich im Artikel.
BILLIE* hat sich als führender europäischer B2B-Zahlungsanbieter auf Rechnungskauf spezialisiert. Hinter dem System steht Mollie aus Amsterdam, das am schnellst wachsendste und größte Zahlungssystem für Online-Verkäufe aktuelle in Europa! Das Unternehmen bietet eine vollständige Integration in gängige Shop-Systeme wie JTL, Magento, Shopify, Shopware, Oxid, Plentymarkets und WooCommerce + viele weitere System.
Die Risikoprüfung erfolgt in Echtzeit, mit einer Akzeptanzrate von über 90 Prozent. Auch Neukunden und Gastbestellungen sind möglich. Nach erfolgreichem Kaufabschluss erfolgt eine sofortige 100-prozentige Auszahlung an den Händler – unabhängig vom Zahlungsziel der Kunden.
Besonders vorteilhaft für Händler ist die sofortige 100% Auszahlung nach erfolgreichem Kaufabschluss, unabhängig vom gewährten Zahlungsziel.
Das Prinzip kurz erklärt:
Billie zahlt Sie sofort zu 100 Prozent aus – unabhängig vom Zahlungsziel Ihrer Kunden.
So schaut die Abwicklung dann im Checkout an der Kasse aus:
Die Zahlungsart Rechnung für Ihren B2B-Onlineshop kann somit ideal und ohne nennenswerte Nachteile einfach umgesetzt werden.
Mollie bieten zudem noch weitere Zahlungsmöglichkeiten sowie manuelle Kundenverwaltung und Zahlungslinks – auch ohne Onlineshop!
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Aktuell (Stand Nov. 2024) für folgende Länder verfügbar:
Deutschland, Österreich, Frankreich, Niederlande & Schweden
Geringe Gebühren von 3,49% + 0,35€ welche man teilweise oder Ganz dem Käufer / Kunden weiter berechnen kann.
Neben dem Rechnungskauf existieren weitere B2B-Zahlungsmethoden wie SEPA-Lastschrift, Kreditkartenzahlungen, PayPal, Klarna, Giropay und Buy Now, Pay Later (BNPL). Die SEPA-Lastschrift eignet sich besonders für wiederkehrende Zahlungen, während PayPal vor allem bei internationalen Geschäften Vorteile bietet. Kreditkartenzahlungen ermöglichen eine automatisierte Zahlungsabwicklung mit integrierter Bonitätsprüfung.
Buy Now, Pay Later gewinnt zunehmend an Popularität und ermöglicht flexible Zahlungspläne.
Allgemeiner Artikel zum Thema Mollie als Zahlungssystem (absolute Empfehlung):
Die Digitalisierung des B2B-Rechnungskaufs schreitet voran. Moderne Zahlungsanbieter ermöglichen eine sichere und effiziente Abwicklung, die sowohl den Bedürfnissen der Käufer als auch der Verkäufer gerecht wird. Mit der richtigen technischen Lösung lässt sich der Rechnungskauf auch im B2B-E-Commerce erfolgreich implementieren.
Florian Ibe
CEO & Marketingberater
Ihr Ansprechpartner: Florian Ibe
Die Digitalisierung des B2B-Rechnungskaufs schreitet kontinuierlich voran. Moderne Payment-Provider spielen dabei eine Schlüsselrolle, indem sie eine sichere und effiziente Abwicklung gewährleisten, die sowohl den Bedürfnissen der Käufer als auch der Verkäufer gerecht wird. Die Integration von künstlicher Intelligenz und automatisierten Prozessen wird die Entwicklung weiter vorantreiben und den B2B-Rechnungskauf noch effizienter gestalten.
Die Vorteile dieser Entwicklung sind bereits heute messbar:
Die Zukunft des B2B-Rechnungskaufs liegt eindeutig in der intelligenten Verbindung von traditionellen Zahlungsmethoden mit modernen digitalen Lösungen. Unternehmen, die diese Entwicklung aktiv mitgehen, verschaffen sich einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil im zunehmend digitalisierten B2B-Handel.
Factoring ist eine Finanzdienstleistung, bei der ein Unternehmen seine offenen Forderungen an ein Factoring-Unternehmen (den sogenannten Factor) verkauft. Im Gegenzug erhält das Unternehmen sofort Liquidität, ohne auf die Zahlung der Kunden warten zu müssen. Factoring dient der Verbesserung der Liquidität und kann das Risiko von Zahlungsausfällen minimieren.
Forderungsmanagement umfasst alle Maßnahmen, die ein Unternehmen ergreift, um offene Rechnungen und Forderungen gegenüber Kunden einzutreiben. Es beginnt mit der Rechnungsstellung, umfasst Mahnwesen und Inkasso und zielt darauf ab, die Liquidität zu sichern und Zahlungsausfälle zu minimieren. Ein effektives Forderungsmanagement hilft dabei, Zahlungseingänge zu beschleunigen und die finanzielle Stabilität des Unternehmens zu verbessern.
Factoring ist ein hilfreiches Finanzierungsinstrument, um die Liquidität eines Unternehmens zu verbessern und das Ausfallrisiko zu reduzieren. Es eignet sich besonders für Unternehmen, die lange Zahlungsziele haben und schnell Liquidität benötigen, um weiter zu wachsen oder ihre laufenden Kosten zu decken.
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